Băncile din Moldova introduc identificarea la distanță

Subiecții acestui regulament (unitățile raportoare) trebuie să pregătească decizii în termen de șase luni. Documentul a intrat în vigoare pe 14 noiembrie, de la data publicării oficiale, transmite logos-pres.md.

Inițiativa va extinde posibilitățile băncilor și altor instituții financiare de a oferi servicii clienților la distanță, respectând în același timp toate cerințele privind protecția datelor personale și prevenirea spălării banilor.

Sub incidența noului regulament intră următoarele unități raportoare: bănci; instituții de credit nebancare și asociații de economisire și credit; asigurători sau reasigurători și intermediari în asigurări și/sau reasigurări, care desfășoară activități în cadrul claselor de asigurări de viață, inclusiv cu participare la investiții; societăți de plăți, societăți emitente de bani electronici și furnizori de servicii poștale, cu excepția furnizorilor de servicii de informare privind conturile și furnizorilor de servicii de inițiere a plăților.

Potrivit cerințelor documentului, unitățile raportate trebuie să dezvolte politici și proceduri de identificare la distanță, în conformitate cu riscurile identificate de spălare a banilor și finanțare a terorismului. Acestea trebuie să asigure monitorizarea continuă a soluției informatice, având în vedere incidentele cunoscute de fraudă, cazurile de utilizare ilegală a dispozitivelor de acces, locațiile geografice anormale ale persoanei și altele riscuri.

Identificarea poate fi realizată atât prin metode automate, cât și cu participarea unui operator uman. Aceasta se efectuează doar cu consimțământul clientului pentru prelucrarea datelor sale personale și trebuie să fie realizată „într-un loc liniștit, bine iluminat și fără participarea persoanelor terțe”.

Instituțiile enumerate trebuie să identifice și să verifice identitatea persoanelor fizice, cetățeni ai Moldovei, precum și a persoanelor juridice rezidente, reprezentanții, fondatorii, administratorii și beneficiarii efectivi ai căror cetățeni sunt cetățeni ai Moldovei.

Toate documentele și informațiile obținute de la clienți pe parcursul perioadei active a relațiilor de afaceri vor trebui păstrate de unitățile raportante pentru o perioadă de cinci ani după încetarea acestora.

Nu mai târziu de 30 de zile înainte de începutul procedurii de identificare a clienților prin mijloace electronice, subiecții menționați trebuie să informeze Banca Națională a Moldovei despre respectarea cerințelor, cum ar fi: existența unei politici și proceduri de identificare la distanță, evaluarea preliminară a soluției informatice, pregătirea specialiștilor care vor fi implicați în identificarea video folosind mijloace de verificare cu participarea unui operator, confirmarea existenței metodelor de identificare la distanță și a unui loc pentru efectuarea identificării video etc.

Acum ne puteți urmări și pe Telegram, Facebook și Instagram pentru a fi la curent cu ultimele știri.