Fostul CEO al unei bănci din SUA a furat aproape 50 de milioane de dolari de dragul criptomonedelor

A fost victima unei scheme populare de înșelăciune numită "sacrificarea porcilor". Acest caz a devenit unul dintre cele cinci falimente ale instituțiilor financiare din SUA anul trecut, conform CNBC și rtvi.us.

Hanes, care locuia în orașul Elkhart din sud-vestul Kansasului, era nu doar directorul executiv al băncii Heartland Tri-State Bank (HTSB), ci și un membru activ al comunității locale, frecventând biserica și ținând discursuri în Congresul SUA despre probleme bancare. Cu toate acestea, la sfârșitul anului 2022, el a fost implicat într-o schemă frauduloasă care nu doar că i-a distrus cariera, dar a dus și la falimentul băncii.

Schema frauduloasă „sacrificarea porcilor” se bazează pe crearea unor relații de încredere între escroc și victimă, în care victima, îmbătată de promisiuni de câștiguri fabuloase, ajunge într-o capcană și își pierde toate fondurile. Numele se referă la practica de a hrăni porcii înainte de sacrificare.

Potrivit autorităților, Hanes a început comunicarea cu escrocul prin intermediul aplicației de mesagerie WhatsApp. Acesta l-a convins să investească în criptomonede, promițând câștiguri uriașe și insistând că pentru a obține aceste câștiguri, Haines trebuia să facă investiții suplimentare.

Crezând în aceste promisiuni, Hanes a folosit mai întâi fonduri personale, apoi economiile pentru educația fiicei sale la colegiu, bani ai bisericii locale și ai unui club de investiții, iar în final fonduri ale băncii.

Despre ce sume vorbim

Primele transferuri au fost relativ mici. Hanes a început cu 40.000 de dolari furați din fondurile Bisericii Creștine din Elkhart și 10.000 de dolari din Clubul de Investiții Santa Fe. Totuși, în 2023, a început să utilizeze fondurile băncii, începând cu un transfer de 5.000 de dolari. Ulterior, sumele au crescut rapid: 1,5 milioane de dolari au fost transferați pe 30 mai, alți 1,5 milioane în ziua următoare, iar puțin mai târziu Hanes a transferat deja 6,7 milioane de dolari.

În următoarele două săptămâni, încă 13,3 milioane de dolari au fost transferați din bancă către portofelele de criptomonede.

În tot acest timp, Hanes i-a păcălit pe angajații băncii, care, în ciuda suspiciunilor, nu au îndrăznit să conteste acțiunile șefului. Între mai și iulie 2023, au fost efectuate 11 transferuri bancare, suma totală a furtului ajungând la 47,1 milioane de dolari.

Acțiunile frauduloase ale lui Hanes au dus la falimentul HTSB, iar investitorii au pierdut 9 milioane de dolari.

Consecințele

Pe 28 iulie 2023, HTSB a fost închis de Comisarul Bancar din Kansas și a fost preluat de Corporația Federală de Asigurare a Depozitelor (FDIC). Depozitarii nu și-au pierdut fondurile deoarece depozitele lor erau asigurate și au fost transferate într-o altă bancă, dar acționarii au pierdut investițiile.

Suma totală a activelor băncii la momentul închiderii era de aproximativ 140 de milioane de dolari, iar depozitele erau de aproximativ 130 de milioane de dolari.

Cei mai afectați au fost micii depozitari și acționarii, mulți dintre care au pierdut o parte semnificativă din economiile lor. Brian Mitchell, fostul vecin al lui Hanes și unul dintre cei afectați, a descris cum oamenii și-au pierdut fondurile.

Unii nu își mai permit să pensioneze, iar o femeie din localitate trebuie acum să lupte pentru a plăti pentru îngrijirea mamei sale de 93 de ani într-un azil. Mitchell a numit acțiunile lui Hanes „răutate adevărată”.

Procesul și condamnarea

În februarie 2024, Hanes a fost acuzat de furt și fraudă în 28 de puncte. În ciuda încercărilor de a se justifica, afirmând că a fost păcălit de escroci, judecătorul John Brooms nu a acceptat explicațiile sale.

Fostul director general a fost condamnat la 293 de luni de închisoare — cu 29 de luni mai mult decât cereau procurorii. Judecătorul a îndemnat victimele să găsească puterea de a-l ierta pe Hanes și să-și continue viața.