Cea mai mare organizație de creditare nebancară din Moldova, amendată cu 9,3 milioane de lei

Aceasta pentru încălcarea cerințelor privind creditarea responsabilă, furnizarea de informații către birourile istoriilor de credit și clasificarea creditelor.

Sancțiunea a fost aplicată prin Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr. 248 din 27 octombrie 2026. Valoarea amenzii constituie 0,63% din venitul operațional al organizației pentru anul 2025, scrie Bizlaw, transmite  tvrmoldova.md.

Potrivit informațiilor publicate de BNM, încălcările vizează trei direcții: respectarea cerințelor privind creditarea responsabilă, furnizarea informațiilor către birourile istoriilor de credit și respectarea cerințelor privind clasificarea creditelor.

Microinvest este cea mai mare organizație de creditare nebancară din Republica Moldova. Compania oferă credite persoanelor fizice, microîntreprinderilor, precum și întreprinderilor mici și mijlocii.

La sfârșitul anului 2025, organizația avea 49 623 de clienți activi și 17 subdiviziuni teritoriale. Valoarea totală a activelor constituia circa 7,92 miliarde de lei, potrivit raportului anual al Grupului Banca Transilvania.

În octombrie 2025, Microinvest a trecut integral sub controlul Victoriabank, parte a grupului financiar Banca Transilvania, după obținerea autorizațiilor necesare din partea autorităților de reglementare și supraveghere. Tranzacția a prevăzut achiziționarea a 100% din capitalul social al organizației.

Microinvest și-a păstrat modelul de afaceri și autonomia operațională, continuând să activeze ca organizație independentă în cadrul grupului financiar.

Amenda a fost aplicată în temeiul art. 24 alin. (2) pct. 2) din Legea nr. 1/2018 privind organizațiile de creditare nebancară.