Уведомление о сомнительных операциях

На прошлой неделе Центр по борьбе с экономическими преступлениями и коррупцией (ЦБЭПК) озвучил подробную информацию о работе Службы по предупреждению и борьбе с отмыванием денег. Это подразделение, в состав которого входит 15 человек, также принято называть финансовой разведкой. Его функции большей частью носят профилактический характер и направлены на укрепление экономической безопасности Молдовы.

Первые шаги в борьбе с отмыванием денег Молдова предприняла в 1997 г., вступив MONEYVAL – Комитет по борьбе с отмыванием денег при Совете Европы. В 2001 г. вступил в силу Закон «О предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма», а в июле 2007 г. такой же закон приняли в новой редакции. Некоторые эксперты считают, что этот Закон подвержен значительным коррупционным рискам, так как содержит чересчур размытые нормы и общие ссылки, которые должны дорабатываться с помощью нормативных актов контролирующих органов. В этих условиях, помимо недостаточной транспарентности, существует угроза того, что ответственные за надзор органы будут применять регулирование и вводить санкции согласно собственному пониманию. В ЦБЭПК же этот закон считают весьма лояльным, содержащим достаточно механизмов для отслеживания сомнительных сделок.

Сегодня ЦБЭПК активно сотрудничает с Евразийской группой по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма. Центр заключил 13 двухсторонних международных соглашений с зарубежными спецслужбами о сотрудничестве и обмене информацией, еще несколько будут подписаны в ближайшее время. В мае Молдова в лице ЦБЭПК стала полноправным членом Международной организации органов финансовой разведки (FATF) "Egmont", благодаря чему получен доступ к информационной сети организации. Группа «Egmont» была создана в 1995 г., и к сегодняшнему дню объединяет 108 государств-членов. Кроме того, действует Соглашение о сотрудничестве между ЦБЭПК и Национальным банком Молдовы, которое предусматривает обмен информацией по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, а также обмен опытом. В это же время был завершен проект трехстороннего соглашения между ЦБЭПК, АО «Uniflux-Line» и коммерческими банками о создании оn-line системы по обмену информацией.

В 2003 г. при ЦБЭПК была создана специализированная оперативная аналитическая служба по противостоянию этой разновидности финансовой преступности. По словам начальника Службы по предупреждению и борьбе с отмыванием денег ЦБЭПК Валерия Сырку, в Молдове удалось выстроить систему, делающую маловероятной возможность включения республики в международные схемы отмывания криминальных денег, однако такие попытки предпринимаются: "Если в ЦБЭПК поступает информация, что сомнительные деньги пришли через какой-либо банк, сотрудники центра оперативно связываются с группой по борьбе с отмыванием денег, которые созданы в каждом банке, и сомнительная транзакция блокируется. Далее следует обращение к соответствующей организации страны происхождения капитала, и если выясняется, что деньги «грязные», их отправляют назад. Если нет, пропускают дальше. Предпосылками при выборе криминальными структурами той или иной страны для отмывания денег являются либеральное банковское законодательство, позволяющее проведение анонимных операций; низкий уровень государственного контроля над финансовыми инструментами; низкий уровень взаимодействия правоохранительных органов".

Формирование в составе ЦБЭПК спецподразделения было вызвано не в последнюю очередь тем, что по официальной статистике, через фирмы-однодневки в Молдове ежегодно обретали легальный статус сотни миллионов леев. В тоже время, львиная доля выявляемых в Молдове случаев - это не легализация «грязных» денег, а уклонение от уплаты налогов. Стремясь избежать расходов, предприниматели имитировали какую-либо деятельность или прибегали к услугам фирм с сомнительной репутацией. По данным ЦБЭПК, основными схемами отмывания денег, зафиксированными в Молдове, являются, в первую очередь, всевоз