В результате расследований, проведенных прокуратурой по борьбе с коррупцией в отношении мошенничества в Banca de Economii (BEM), Banca Socială (BS) и Unibank (UB), был сделан ряд выводов, сообщает unimedia.info.- Основная схема, по которой были похищены деньги из банков, была реализована путем незаконного предоставления банковских кредитов зарегистрированному в Молдове обществу, одной или нескольким компаниям, принадлежащим к группе Гачкевича и группе Филата, Платона и Шор.- Затем дебитор осуществлял платежи на основе фиктивных контрактов на счета оффшорных компаний. Обычно счета были открыты в банках на основе конфиденциальной информации. Эти счета также управлялись компаниями, связанными с теми же группами, компаниями, конечными бенефициарами.- Кредитные ресурсы, полученные заемщиками, не были возмещены или были возмещены только частично. Это явно указывает на намерение дебитора уклониться от возврата кредита или заинтересованность в передаче банку переоцененного залога.- Банковские ресурсы, использованные для предоставления кредитов, полученных мошенническим путем, составляли собственные ресурсы банка или финансовые ресурсы, сформированные из депозитов физических и юридических лиц, находящихся в распоряжении банковских учреждений.- В результате невозврата кредитов банку-кредитору, во избежание возникновения немедленного банковского кризиса с социальным воздействием, а также для того, чтобы не допустить нанесения ущерба интересам физических и юридических лиц, имеющих банковские депозиты на счетах финансовых учреждений BEM, BS и UB, Национальный банк Молдовы (Центральный банк) предоставил экстренные кредиты на основании государственных гарантий, выданных в соответствии с Постановлениями правительства Республики Молдова. Экстренные кредиты были предоставлены для обеспечения погашения депозитов физических и юридических лиц и размещений банков-резидентов, за исключением лиц, аффилированных банкам.Процесс хищения в банках был основан на схеме под названием "карусель", направленной на маскировку намерений хищения и создание предпосылки для продления выдачи банковских кредитов, использованных для хищения средств финансовых учреждений. Первоначально, в течение 2012 года, Банк предоставил банковские кредиты на сумму от 200 000 до 1 500 000 долларов США сообществам из указанных групп: 1A SRL, 2A SRL и 3A SRL. Затем кредитные средства были перечислены офшорным компаниям 1Z LTD, 2Z LTD и 3Z LTD, зарегистрированные в Великобритании и управляемых группой "Шор". Счета всех офшорных компаний были открыты в ABLV BANK в Латвии. В качестве формального назначения перечислений указывались "плата за строительные материалы", "плата за одежду" и "плата за компьютеры".Впоследствии компании 1Z LTD, 2Z LTD и 3Z LTD, с целью маскировки происхождения, перечислили кредитные средства другим компаниям-нерезидентам из группы: 1Y LTD, 2Y LTD и 3Y LTD, счета которых были открыты в ABLV BANK. Впоследствии, из общей суммы, которая в реальности является кредитами Банка, часть финансовых ресурсов была перечислена компаниями 1Y LTD, 2Y LTD и 3Y LTD на счет других обществ из РМ из той же группы, названных 1B SRL и 2B SRL. Назначением перечислений была "плата за бытовую технику" и "плата за товары duty free". Впоследствии общества из группы 1B SRL и 2B SRL использовали денежные средства для погашения банковских кредитов, ранее предоставленных Банком. В то же время средства, оставшиеся на счетах ABLV BANK, компаний-нерезиденты 1B LTD, 2B LTD и 3B LTD, перечислили на счета различных оффшорных компаний, причастных к различным операциям по отмыванию денег. Счета офшорных компаний были открыты в банках Латвии, Эстонии и Кипра. Деньги также были перечислены на счета нескольких европейских и азиатских компаний, производящих товары и предоставляющих услуги.