Откройте, финансовая разведка!

По наущению Европейского союза в Молдове будет создан «орган финансовой разведки». Его предполагаемые задачи - защита от отмывания денег и финансирования терроризма. У разведки будет доступ к информации, которой обладают все молдавские силовые структуры, а среди полномочий – операции под прикрытием, аресты и конфискации имущества. И все это на основании слишком крупных или просто подозрительных денежных транзакций.

Финансовые институты – банки, страховые компании, фонды – должны будут сообщать новой структуре о своих подозрениях по поводу участия клиентов в схемах по отмыванию денег и финансировании терроризма. Финразведка также будет пристальнее следить за неправительственными организациями - чтобы они тоже ненароком не спонсировали террористов.

Вряд ли появление структуры с такими полномочиями обрадует отечественный бизнес. Первая реакция на ожидаемое нововведение - создание финансовой разведки еще более ограничит права и свободы, которые сегодня еще остались у молдаван.

Как недавно отметил для «МВ» политолог и глава ассоциации ADEPT Игорь Боцан, западное общество все больше склоняется к уменьшению свобод ради безопасности и двигает к этому нас. По мнению главы Ассоциации малого бизнеса Евгения Рошковану, любая государственная структура – это потенциальная угроза для свободы граждан. Опасаться нового силового органа не стоит лишь тогда, когда там работают профессионалы своего дела и патриоты страны. В противном случае он станет просто инструментом исполнения политической воли людей, находящихся у власти.

И все же Рошковану убежден - финансовая разведка будет крайне полезна для Молдовы. «Ведь известно, что за теневыми схемами и махинациями оборачиваются суммы двух-трех бюджетов страны», - заметил глава Ассоциации малого бизнеса.

Доктор экономики из Института экономики, финансов и статистики Академии наук РМ Михаил Пойсик видит в новой структуре хорошую возможность избавиться от коррупции в Молдове.

Также есть мнение, что новосозданная структура поможет снизить цены. В частности, на лекарства. С этой ветряной мельницей наше правительство безуспешно борется уже полгода. Импортеры отговариваются от требований снизить цены тем, что, мол, стоимость лекарств растет в странах-производителях. Финансовые «разведчики» смогут связаться с коллегами за рубежом и проверить слова импортеров.

Однако Европу этот национальный аспект волнует в последнюю очередь. Для европейцев больше важна угроза финансирования терроризма. Академик Пойсик полагает, что Молдова в этом плане скрывает в себе вполне реальный риск. «Наша страна – тихая заводь для чеченцев и других представителей северокавказского региона. Их ищут в России, а они отсиживаются здесь», - считает он.

Европе нужна «прозрачная» Молдова. Поэтому она подготовила для нашей страны целый ряд обязательных к исполнению мер по борьбе с финансовыми преступлениями. Финансовая разведка – только одна из них.

Также ЕС требует присоединения к международному соглашению ФАТФ. Эта аббревиатура расшифровывается как Группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег. ФАТФ создана странами Большой семерки и объединяет 34 страны. По стандартам ФАТФ, орган финансовой разведки должен стать национальным центром по анализу и сбору информации об отмывании денег и финансировании терроризма.

Такие же центры существуют во многих странах под разными названиями. Например, во Франции это TRACFin (Группа по расследованию незаконных финансовых операций), в США – FinCEN (Организация по борьбе с финансовыми преступлениями), в Великобритании – NCIS (Подразделение финансовых расследований в составе национальной службы криминальной разведки), в Бельгии – CTIF (Группа обработки финансовой информации). В России это Комитет по финансовому мониторингу при Министерстве финансов.

Согласно стандартам ФАТФ, у сотрудников финансовой разведки должен быть доступ к необходимой им «финансовой, административной и правоохранительной информации». В числе других полномочий: конфискация и