Нацбанк разъяснил «свободу движения капитала»

Реформа разработана регулятором в рамках гармонизации национального законодательства со стандартами ЕС, где свободное движение капитала является одной из фундаментальных экономических свобод. Поэтапный план реформы рассчитан до момента полного вступления Республики Молдова в Европейский союз, передает logos-pres.md

Новый законодательный пакет кардинально меняет правила взаимодействия резидентов с зарубежными финансовыми институтами. Первый этап стартовал 20 октября. Вступивший в силу новый закон о масштабной либерализации валютных операций повышает в десять раз лимит транзакций без специального разрешения Национального банка Молдовы (НБМ), а правила для граждан и бизнеса станут соответствовать стандартам Европейского союза.

Нынешний лимит в 100 тыс. евро — лишь первый шаг либерализации. Согласно утвержденному графику, с 1 января 2028 года порог для проведения валютных операций без специального разрешения регулятора вырастет до 250 тыс. евро.

Основные нововведения

Теперь, физические лица-резиденты, выезжающие на постоянное место жительства за границу, получают право беспрепятственно открывать счета в зарубежных банках и переводить туда личные активы на период пребывания вне страны.

Поправки расширяют легальный оборот наличной иностранной валюты внутри страны. Использование иностранной валюты теперь официально разрешено в коммерческих точках (включая Duty Free), расположенных в международных аэропортах, на борту воздушных судов и в международных пунктах пропуска через государственную границу Молдовы. Кроме того, иностранные туристы смогут оплачивать наличной валютой услуги молдавских отелей.

Реформа трансформирует и сектор розничного обмена валют. Местные валютные кассы (обменные пункты) теперь смогут существенно расширить перечень своих услуг.

При условии прохождения регистрации в качестве официальных агентов лицензированных платежных обществ или эмитентов электронных денег, обменники получат право оказывать полноценные платежные услуги, а также осуществлять выпуск и выкуп электронных денег. Одновременно с этим для защиты прозрачности рынка их обязали ежегодно предоставлять НБМ финансовую отчетность.

Отмена уведомлений по внешним кредитам

Существенное облегчение ждет молдавский бизнес, привлекающий финансирование из-за рубежа. Начиная с 1 октября 2027 года, полностью упраздняется обязательный режим уведомления регулятора и постановки на учет в НБМ некоторых категорий внешних займов и кредитов, получаемых резидентами Молдовы. Это сократит транзакционные издержки и ускорит получение инвестиционного капитала компаниями.

Послабление напрямую коснется таких востребованных финансовых инструментов, как покупка зарубежных акций и облигаций, инвестиции в иностранные паевые фонды, выдача займов и пожертвований нерезидентам, предоставление финансовых гарантий, а также проведение обменных транзакций за пределами страны.

Контроль рисков и санкций

Несмотря на масштабную либерализацию, НБМ оставляет за собой жесткие инструменты контроля финансовой стабильности. Регулятор наделен расширенными полномочиями в сфере надзора и имеет право заблокировать или отказать в проведении любой крупной операции, если она несет в себе риски нарушения международных санкций или может повлечь за собой прекращение корреспондентских отношений молдавских банков с международными партнерами.