Легализация конфиденциальности

Постановление НБМ «О некоторых особенностях деятельности финансовых учреждений в связи с процессом легализации капитала и перевода/вывоза из РМ физическими лицами денежных средств» действительно особенное. Первая его особенность в том, что оно тесно, прямо таки неразрывно, связано с «человеческим фактором». Вторая особенность - постановление имеет специфические признаки нормативных актов, которые создаются для разовых потребностей и в силу своей экстраординарности входят в противоречие с обыденными, привычными правилами. Некоторые возможные коллизии в применении на практике положений названного постановления остаются не вполне ясными и после его официального опубликования.

Постановление за № 208 было утверждено Админсоветом НБМ 15 августа 2007 года и официально опубликовано 24 августа вместе с рядом связанных с ним актов технического характера. Без этих нормативных документов коммерческие банки просто не могли и, по большому счету, не имели права исполнять обязанности, которые на них были возложены Законом № 111-ХVI от 27 апреля 2007 года.

Согласно «дополнениям и изменениям», содержащимся в этом Законе, коммерческие банки призваны осуществлять деятельность по легализации денежных средств физических лиц. В рамках предусмотренной законом более широкой легализации капитала все другие объекты легализации: недвижимое имущество, ценные бумаги, доли участия - проходят процедуру через уполномоченные структуры публичной власти. И только коммерческие банки наши законодатели наделили (в который уже раз?) особым статусом. Особой радости от такой чести комбанки, судя по всему, не испытали. Однако на этот раз и не стали активно пенять государству на возложение на них «несвойственных функций». Легализация капитала – экстраординарное мероприятие, поэтому необычные решения со стороны публичных властей как бы даже подразумеваются...

Легализовать можно денежные средства, как в молдавских леях, так и в иностранной валюте, как в наличной форме, так и со счетов. Особо надо отметить, что Закон № 111-ХVI предусматривает, а постановление № 208 детально прописывает механизм легализации средств, поступающих из-за границы. Однако все это касается только физических лиц (почему - мы попытаемся пояснить чуть ниже).

При этом у «субъектов легализации» есть возможность воспользоваться услугами доверенного лица, чьи полномочия в этом отношении должным образом заверены у нотариуса. (Не совсем ясно, может ли такая доверенность быть оформлена у зарубежного нотариуса? Впрочем, это вопрос уже за пределами юрисдикции НБМ, разъяснение должен дать минюст.)

Легализация капитала осуществляется посредством процедуры добровольного декларирования физическим лицом-резидентом РМ любой суммы денежных средств, с которой он готов уплатить государству предусмотренный законом «сбор». Формальностей минимум. Достаточно просто заполнить типовое заявление, пример которого представлен в качестве приложения к постановлению НБМ.

«Субъект легализации» или его представитель для открытия счета, на который будут зачислены «легализованные средства», представляет в банк удостоверение личности. И все.

Каких-то документов о происхождении легализуемых средств от заявителя не требуется. Достаточно в письменной форме «дать слово», что легализуемые средства не попадают под действие международной Конвенции 1990 года «О противодействии отмыванию денег, выявлении, аресте и конфискации доходов, полученных в результате преступной деятельности», ратифицированной РМ 15 марта 2002 года. Будут ли какие-то государственные органы проверять достоверность заявлений «субъектов легализации» относительно того, что их средства не попадают под действие Конвенции против отмывания?

Вопрос интересный. Вероятнее всего, в силу той же Конвенции и сопутствующего ей молдавского закона, такие проверки должны осуществляться. Но не тотально, а когда есть серьезные основания сомневаться или даже подозревать. При этом отметим, что как из текста Закона № 111-ХVI, так и из текста постановления НБМ следу