Козлы отпущения. Штаты ищут виновников ипотечного кризиса

Министерство юстиции США и ФБР отчитались о ходе борьбы с противозаконными схемами в финансовой сфере и, в частности, с мошенниками, виновными в ипотечном кризисе. Кульминацией этой борьбы на данный момент является операция «Злонамеренная ипотека», проходившая с 1 марта по 18 июня 2008 года практически во всех штатах. Прокуратура завела 144 дела, так или иначе связанных с ипотечным кризисом, который из чисто американского давно превратился во всемирный.

Во время проведения операции «Злонамеренная ипотека» федеральным агентам пришлось столкнуться с тремя видами финансовых афер: мошенничествами с кредитами, обманами, связанными с лишением права выкупа заложенного имущества, и многочисленными фиктивными банкротствами, имеющими отношение к ипотеке. Мошенничества с кредитами часто связаны с грубым обманом в отношении финансового положения заемщика. Это достигается путем завышения дохода или активов и имущества заемщика, предоставлением поддельных или фиктивных документов с места работы и т.д. Аферы с лишением права выкупа заложенного имущества касаются домовладельцев, попавших в тяжелое финансовое положение. Мошенники обещают оставить заложенное имущество, берут за это деньги и ничего не делают либо переоформляют недвижимость на себя.

Обвинения в мошенничестве и незаконной деятельности предъявлены 406 финансистам, оценщикам, заемщикам, адвокатам. Только за два последних дня операции ФБР арестовало в 15 округах разных штатов 60 человек, которые, как утверждают в Минюсте, нанесли ущерб в размере $1 млрд. «Мошенничества с ипотекой и связанными с ней ценными бумагами представляют значительную угрозу нашей экономике, стабильности американского рынка недвижимости и спокойствию миллионов владельцев домов, — заявил Марк Филип, заместитель генерального прокурора США. — Операция „Злонамеренная ипотека“ и другие наши мероприятия, связанные с ипотечным кризисом, показывают решимость Министерства юстиции бороться с финансовыми криминальными схемами. Мы намерены приложить все усилия, чтобы виновные понесли заслуженную ответственность».

Скоординированные действия

Как подчеркнул директор ФБР Роберт Мюллер, операция «Злонамеренная ипотека» является скоординированным мероприятием, которое направлено на обезвреживание физических лиц и групп лиц, занимающихся аферами с кредитами. ФБР намерено и дальше заниматься этой серьезной криминальной проблемой, которая угрожает экономике страны. Кроме сотрудников Министерства юстиции и ФБР, в операции принимали участие агенты и сотрудники почтовой и налоговой служб, Службы иммиграции и натурализации, Секретной службы, Министерства жилищного строительства и городского развития. Эта операция является логическим продолжением более ранних мероприятий правоохранительных органов: «Продолженного действия» (2004 год) и «Щелчка» (2005 год). В 2007 — 2008 годах число агентов ФБР, расследующих преступления, связанные с ипотекой, увеличилось на 50%. Число же дел, связанных с ипотекой, за последние три года удвоилось, превысив 1400.

«Это даже не верхушка айсберга, который потопил „Титаник“, — заявил Ральф Робертс, брокер из Детройта и автор нескольких книг по экономике. — По-моему, ипотечный кризис нанес сильнейший удар экономике всей страны». Сейчас правоохранительные органы расследуют деятельность 19 относительно крупных компаний, включая инвестиционные фонды и ипотечные банки, совершивших ошибки в бухгалтерии и допустивших другие финансовые нарушения. ФБР не намерено останавливаться на достигнутом, тем более учитывая, что достигнуто не так уж и много. Шэрон Ормсби, начальник департамента финансовых преступлений ФБР и координатор операции «Злонамеренная ипотека», сказала, что 400 первых задержанных — «хорошее начало», и пообещала новые аресты. Судя по заявлениям президента Буша, обвинившего финансистов Уолл-стрит в том, что у них похмелье, от которого плохо всей Америке, ждать осталось недолго. Кроме менеджеров крупных инвестиционных фондов, в сети попалась и мелкая рыбка. Причем исключительно физичес