Expert-Grup составил план по спасению банковской системы

Такого мнения придерживаются экономисты Аналитического центра  Expert-Grup.

Этот план смягчит последствия кризиса и предотвратит подобные кризисы в будущем, считают эксперты. «Независимый центральный банк и хорошо оснащенные современными инструментами банковского контроля и регулирования, а также управляемые профессионалами и целостными людьми коммерческие банки с образцовым корпоративным управлением и достаточным капиталом для поглощения за свой счет любых недочетов в управлении», являются фундаментальными принципами, на которых основывается стратегия укрепления банковского сектора.

Для этого Expert-Grup предлагает провести следующие семь мер.

Повышение независимости НБМ. Действия в этом отношении должны быть направлены ​​на устранение рычагов, с помощью которых некоторые политические или частные группы интересов могут оказывать давление на центральный банк. Помимо увеличения эффективности функций регулирования, это также способствует повышению ответственности центрального банка.

Усиление банковского мониторинга и надзора. Данная мера предусматривает снижение человеческого фактора в процессе мониторинга и управления путем реализации решений ИКТ, повышение способности НБМ выявлять и противодействовать согласованной деятельности, ужесточение уголовного наказания за злоупотребления на рынке и другие нарушения, допускаемые коммерческими банками, а также эффективное взаимодействие и координация между учреждениями, прямо или косвенно ответственными за финансовую стабильность.

Повышение прозрачности акционеров в банковской системе. Необходимо создать четкий механизм оценки качественных характеристик акционеров, чтобы не допустить случаев, когда держателем банковских акций является человек с сомнительным  профилем целостности. В связи с этим действия должны быть направлены на реализацию и институционализацию минимальных стандартов неподкупности и прозрачности и упрощение обмена информацией со странами проживания конечных акционеров банков.

Улучшение корпоративного управления в банках. Одинаково необходимы как меры мотивационного характера, включая разработку и продвижение общего кодекса корпоративного управления, разработку и опубликование годовых отчетов о прозрачности управления рисками и поощрения этических и профессиональных стандартов работников банков, так и принудительные меры, такие как ужесточение наказания за ненадлежащее управление.

Ответственность руководства банков. Авторы исследования предлагают развитие принципа двойной проверки, а также внедрение механизма bail-in, в котором акционеры обязаны покрыть за счет собственных средств убытки или любые другие последствия неправильного управления. В список мер входит и повышение независимости членов административного совета, который проверяет деятельность банковских менеджеров, и ужесточение санкций за несоответствующее управление банками.

«По сути необходимо развить систему, в которой ошибки банкиров будут оплачивать те же банкиры, а не граждане», - заявил в этой связи исполнительный директор Expert-Grup Адриан Лупушор.

«Деофшоризация» банковского сектора. Запрет какого-либо взаимодействия между банками и компаниями в регионах, которые не соответствуют стандартам прозрачности, а также полная гармонизация отечественного законодательства с положениями ЕС по отмыванию денег.

Повышение возможности банков абсорбировать убытки. Необходимо пересмотреть пруденциальные показатели в соответствии со стандартами Базель III, разграничить более строгие требования к системообразующим банкам, по сравнению с мелкими банками, и повысить потолок гарантирования банковских вкладов.

 Экономисты центра Expert-Grup сообщили сегодня, что проводят мониторинг действий властей, направленных на стабилизацию банковского сектора и предотвращение подобных кризисов в будущем.