До конца года в Нацбанке заработает система по предотвращению рисков отмывания денег

Система внедряется при поддержке Проекта USAID "Прозрачность финансового сектора в Молдове" (FSTA), передает infotag.md

Для освоения системы уже началось обучение будущих пользователей. В одном из тренингов принял участие вице-президент НБМ Владимир Мунтяну, совместно с директором проекта Мэттью Мачелларо. Им были представлены основные функциональные возможности IT-решения, а также несколько сценариев обнаружения различных подозрительных действий.

"Учитывая современные тенденции цифровизации надзорных функций финансовой системы на международном уровне, Нацбанк решил усилить свои надзорные возможности за счет внедрения и применения информационных технологий", - сказал Мунтяну.

По словам Мэттью Мачелларо, "внедрение этого инновационного решения стало настоящим вызовом, учитывая огромный объем контролируемых операций и, соответственно, сложность функций, которые будут развиваться".

"FSTA продолжит поддерживать эти усилия, и мы уверены, что это решение внесет значительный вклад в снижение рисков отмывания денег и других незаконных действий"", - сказал он.

Новая информационная система, которая является первой в регионе, предоставит сотрудникам НБМ ряд расширенных функций, позволяющих осуществлять надзор за всеми банковскими операциями. В то же время концепция работы, основанная на анализе рисков, даст возможность обнаруживать подозрительные действия и выдавать предупреждения. Это будет способствовать как раннему выявлению рисков отмывания денег и финансирования терроризма, так и обнаружению подозрительных изменений в структуре собственности банков.

Кроме того, IТ-решение разработано на платформе, которая позволяет развить новые модули и функциональные возможности, в частности, в контексте принятия НБМ полномочий по надзору за страховым сектором и сектором микрофинансирования.

Сотрудничество НБМ с USAID началось 30 лет. С тех пор Нацбанк получил поддержку USAID в наращивании потенциала в различных областях, включая улучшение банковского надзора, модернизацию платежных систем, предотвращение отмывания денег. Также при поддержке USAID в 2019 г. был запущен Единый центральный депозитарий ценных бумаг, отвечающий за регистрацию, учет и расчет ценных бумаг, выпущенных субъектами РМ.