До конца 2017 года Нацбанк проведет проверки во всех банках Молдовы

В ходе пресс-конференции в среду президент Нацбанка Сергей Чокля сообщил, что в соответствии с обязательствами перед МВФ, был разработан план по выявлению конечных бенефициаров во всех банках страны: до конца 2016 г. – в 3-х самых крупных банках страны; до конца марта 2017 г. - в банках, не входящих в иностранные банковские группы и занимающие 4-5 места в списке; до конца июня 2017 г. – во всех банках страны. 

Кроме того, разработан поэтапный план проведения комплексных проверок и подготовки соответствующих отчетов во всех банках (до 28 февраля, 31 мая и 31 декабря, соответственно). Одновременно проводится диагностика кредитования, в том числе, и аффилированных лиц. 

Президент Нацбанка отметил, что все крупные банки (Moldova-Agroindbank, Victoriabank и Moldindconbank), в которых введен режим спецнадзора и раннего вмешательства со стороны регулятора, работают нормально. 

Так, в Moldindconbank режим раннего вмешательства был применен после того, как НБМ своим решением от 20 октября 2016 г. констатировал согласованные действия группы лиц, владеющих существенной долей в уставном капитале банка, в размере 63,89%, без предварительного письменного разрешения НБМ, в нарушение Закона о финансовых учреждениях.

 Данный режим 19 января был продлен еще на три месяца для обеспечения адекватного и пруденциального управления банком. 

Мандаты трех временных администраторов сохранены, за исключением президента Ассоциации банков Молдовы Николая Дорина, которого в ближайшее время заменит другой администратор, иностранный гражданин. 

В то же время, аудиторская компания KPMG, отобранная в рамках конкурса, до конца февраля завершит комплексную оценку активов, задолженностей и собственного капитала Moldindconbank-а. В Victoriabank-е завершена комплексная проверка, финальный отчет будет готов в ближайшее время.

В Moldova-Agroindbank проверка только началась, а срок отчуждения акций этого банка, сделки с которыми были проведены согласованно несколькими группами акционеров, был продлен еще на 6 месяцев. 

Чокля сообщил, что все три банка должны были разработать планы по восстановлению и устранению всех недостатков, Moldova-Agroindbank и Victoriabank уже подготовили эти планы, а Нацбанк одобрил их. 

Также системные банки разрабатывают планы по восстановлению и санации (резервные стратегии на случай возникновения непредвиденных ситуаций), а остальные банки – упрощенные формы таких планов.