Банк до 2011 года принадлежал Герману Горбунцову, бизнесмену из России, также называемому черным банкиром, который взял на себя управление учреждением в 2008 году после бегства из России из-за конфликтов с другими предпринимателями, пишет mold-street.comВ начале 2011 года он контролировал почти 79% капитала банка, его деловым партнером был Важа Джаши, владелец группы Trans Oil, с которой он был знаком в течение длительного времени.Летом 2011 года Горбунцов потерял контроль над банком из-за долгов перед кредиторами, но он заявил, что он стал жертвой рейдерской атаки, организованной Ренато Усатым, о котором в то время мало что было известно.Его доля в 78,61% капитала банка перешла под контроль компании MEP Group LTD, зарегистрированной на Сейшельских островах, то есть она была резидентом офшорной зоны, что противоречило положениям ст.15 Закона о финансовых учреждениях от 21.07.1995 г.В сентябре 2011 года Горбунцов исчез с частью денег вкладчиков, за что власти Молдовы объявили его в розыск. В настоящее время он находится в Англии, где в марте 2012 года стал объектом покушения на убийство.15 февраля 2012 года Национальный банк Молдовы принял решение отозвать лицензию Universalbank на финансовую деятельность и начать процесс принудительной ликвидации.Национальный банк посчитал, что Universalbank находился в состоянии неплатежеспособности, поскольку он не мог исполнять требования кредиторов относительно погашения причитающихся обязательств, сумма долгов, которые не могли быть выплачены на 13 февраля 2012 года, составила 17,52 млн леев, а 15 февраля 2012 г. он не смог погасить межбанковский кредит в размере 11,82 млн леев.Кроме того, Universalbank нарушил и другие требования, предъявляемые законодательством о финансовых учреждениях. Например, в его уставном капитале было только 21,32 млн леев, что в 7 раз ниже уровня в 150 млн леев, требуемого законодательством.В настоящее время Universalbank продает активы, ранее заложенные заемщиками. Например, на 21 октября 2019 года запланирован аукцион по продаже мини-отеля в Valea Morilor по цене всего 2,22 миллиона леев.Стоит отметить, что в настоящее время ликвидируются четыре финансовых учреждения помимо Universalbank: Unibank, Banca Socială, Banca de Economii и Investprivatbank.
