BNM va intensifica controlul asupra proprietarilor companiilor de plăți

Inițiativa prevede că achiziționarea unor pachete semnificative de acțiuni sau cote în astfel de companii va fi posibilă doar cu permisiunea prealabilă a Băncii Naționale a Moldovei (BNM). Dacă proprietarii direcți sau indirecți, inclusiv beneficiarii finali, nu respectă această cerință, nu au furnizat Băncii Naționale informațiile necesare sau dacă BNM constată că cotele au fost achiziționate prin acțiuni concertate fără permisiunea sa, regulatorul poate aplica măsuri, informează logos-press.md.

În special, BNM poate dispune aplicarea următoarelor măsuri:

- suspendarea dreptului de vot asupra acțiunilor/cotelor, dreptul de a convoca și desfășura adunarea generală, de a introduce subiecte pe ordinea de zi, de a propune candidați în organele de conducere, precum și dreptul la primirea dividendelor – total sau parțial;

- retragerea permisiunii prealabile acordate anterior;

- obligarea proprietarilor cărora le-a fost retrasă permisiunea sau cărora li s-au suspendat drepturile să vândă acțiunile sau cotele deținute;

- aplicarea altor sancțiuni și măsuri conform legislației.

Există control – lipsesc instrumentele

Potrivit autorului inițiativei – deputatul PAS, vicepreședintele comisiei pentru economie, buget și finanțe Dorian Istrati, regulile actuale conțin lacune care împiedică BNM să reglementeze pe deplin situațiile când proprietarii cotelor sau beneficiarii finali ai organizațiilor de plată nebancare nu respectă cerințele stabilite. Aceasta se referă inclusiv la cazurile când investitorii acționează concertat sau achiziționează ori măresc cota în companie direct sau indirect fără permisiunea prealabilă a BNM.

În astfel de situații, legea prevede deja anumite măsuri – de exemplu, se suspendă drepturile de vot și alte drepturi, precum și se cere vânzarea cotei dobândite ilegal în termen de șase luni (sau un termen mai lung prin acord). Însă apar dificultăți în aplicarea cerințelor. În aceste cazuri, cadrul normativ nu prevede mecanisme similare celor aplicate în sectorul bancar, precum și măsuri față de furnizorul nebancar de servicii de plată, ceea ce îi permite să desfășoare activitate cu o structură de proprietate neconformă.

„De aceea se propune extinderea posibilităților Băncii Naționale a Moldovei de intervenție. Acest lucru este necesar pentru a asigura o funcționare stabilă și sigură a companiilor de plată și pentru a preveni schemele netransparente de proprietate”, a menționat autorul.

O modificare separată vizează auditul. Proiectul prevede anularea restricției care interzice aceleiași companii de audit să efectueze auditul unei organizații de plată mai mult de trei ani consecutiv.