Как “разводят” в интернете: схемы обмана мошенников

Мошенничеством в сети можно считать любой вид махинации, где используются один или несколько элементов интернета. На самом деле, все аферы, воспроизводимые в интернете, существовали и раньше, но с приходом глобальной сети их реализация стала намного быстрее и реальней. Сегодня виртуальные преступники стараются преподнести жертвам свои подлые схемы в виде предлагаемых товаров и услуг, что значительно подрывают доверие потребителя к законной электронной коммерции и интернету.

Итак, как выглядят самые популярные способы мошенничества в сети? 

Схемы проведения аукционов и розничной торговли в режиме онлайн. Это наиболее распространенный вид мошенничества в интернете. На сайтах онлайновых аукционов выставляются мошеннические, якобы выгодные предложения. В таких и подобных схемах обычно предлагаются дорогостоящие товары – от роскошных часов до компьютеров и коллекционных предметов, которые могут привлечь много клиентов. Если жертва заинтересовалась, она должна выслать деньги за вещь, которая понравилась, и просто ждать. В лучшем случае, доставят дешевую подделку, в худшем – вообще ничего.

Деловые возможности / «надомная работа». Не каждый может ходить на работу – беременные, инвалиды, люди с ограниченными возможностями и т.д., но практически каждый хочет заработать. Учитывая этот момент и популяризацию надомной работы, аферисты придумали простую, но рабочую схему. Они в сети рекламируют какую-то деятельность, которая не требует много сил и времени, но хорошо оплачивается. Вы могли не раз встречать в интернете объявления подобного характера: соберите шариковые ручки, игрушки и всякую другую чушь, но для начала нужно внести платеж и пошло-поехало. Естественно, никакой работы не существует, но наивные “будущие” работнички стремглав летят к боксам, чтобы положить на липовый счет кругленькую сумму.

Кража личных данных и мошенничество. Некоторые махинации в интернете связаны с кражей личных данных. Мошенники, к примеру, отправляют вам на почту объявление, в котором по какой-то причине нужно указать ваши данные. Вы, ни о чем не задумываясь, их заполняете, тем самым подписывая себе приговор на участие в афере. В итоге незаконное получение личных данных обычно реализует все экономические цели преступников.

Онлайновые инвестиционные схемы

Схемы рыночных махинаций. У мошенников два основных метода манипулирования рынками ценных бумаг для получения личной выгоды. Во-первых, в так называемых проектах “pump-and-dump” («рост и падение») они обычно распространяют ложную и вводящую в заблуждение информацию, стремясь вызвать резкое повышение цен на акции, не пользующиеся спросом, или на акции компаний, не имеющих существенных активов и не ведущих операций (“pump”). Сразу же вслед за этим они продают принадлежащие им акции таких компаний (“dump”), чтобы извлечь значительную прибыль до того, как цена акций опустится до своего нормального низкого уровня. Все остальные покупатели таких акций, не осведомленные о мошенническом характере информации, становятся жертвами такой схемы, как только цена падает.

Другие инвестиционные схемы. В других схемах инвестиционного мошенничества использование Интернета может сочетаться с традиционными технологиями массового маркетинга, такими как телемаркетинг, для значительного увеличения количества потенциальных жертв.

Схемы с использованием кредитных карт. Очень часто с помощью уловок по типу “закажите товар или услугу в интернете и оплатите по кредитной карте”, люди сами себя заводят в мышеловку. Ведь преступники узнают номер кредитки жертвы и могут делать с ней все, на что фантазии хватит.

Например, в одном известном и довольно сложном мошенничестве покупателям предлагались дорогие потребительские товары, такие как видеокамеры, по очень привлекательной цене (то есть ниже их стоимости на легальных сайтах, специализирующихся на электронной коммерции). Когда потенциальный потребитель вступает в контакт с «продавцом», «продавец» обещает отправить потребителю товар до того, как покупатель произведет оплату. Если потребитель согласен, «продавец» (без ведома покупателя) использует подлинное имя данного покупателя, а также полученный незаконным образом номер кредитной карты, принадлежащий другому лицу, для покупки товара на законном веб-сайте. После того, как такой сайт доставит товар покупателю, последний, полагая, что сделка законна, разрешает снять деньги со своей кредитной карты в пользу «продавца» или производит платеж непосредственно «продавцу».

В результате пострадавших двое: электронный торговец, отправивший товар на основании незаконного использования кредитной карты, и потребитель, выславший деньги после получения товара, мошенническим образом заказанного «продавцом» у электронного торговца. Тем временем «продавец» уже мог перевести свою незаконную прибыль на банковские счета вне досягаемости торговца или потребителя.