Молдова введет надзор ЕС за финансовыми группами

Кроме того, для повышения прозрачности финансовых рынков регуляторы должны будут передавать финансовую и нефинансовую информацию в Европейскую единую точку доступа (ESAP — European Single Access Point), сообщает logos-press.md

Эти поправки внесут в Закон о дополнительном надзоре за банками, страховщиками/перестраховщиками и инвестиционными обществами, входящими в финансовый конгломерат. Они частично переносят в законодательство РМ положения соответствующей Директивы 2002/87/ЕС. 

Согласно законопроекту, Нацбанк Молдовы и Нацкомиссия по финансовому рынку будут координировать дополнительный надзор за финансовыми конгломератами, в состав которых входят банки, страховые компании и др. организации. 

Надзор распространят на инвестфонды 

Подобный надзор предлагается распространить и на компании по управлению активами и управляющих альтернативными инвестфондами, а при оценке рисков групп — учитывать обязательства по взаимной финансовой поддержке, гарантиям и др. 

При этом регуляторы будут контролировать не только риски, но и внутригрупповые сделки, а также координировать работу через надзорные коллегии. Для этого предлагается задействовать существующие отраслевые надзорные органы. При этом отдельная структура будет создаваться только при отсутствии такой в банковском или страховом секторе. 

Организации, входящие в финансовые группы, будут раз в полгода представлять Нацбанку или НКФР подробные сведения о юридической и оргструктуре управления, информацию обо всех компаниях и  филиалах. 

Планируется, что базовая часть поправок вступит в силу через 6 месяцев после опубликования, нормы отчетности через ESAP — с 10 января 2030 г., а положения, касающиеся европейского объединенного комитета, надзорных коллегий и государств — членов ЕС, — со дня вступления Молдовы в ЕС.