Это было сделано в сотрудничестве с компетентными государственными учреждениями. Такой вывод содержится в отчёте о законности выдачи срочных кредитов, который представил Национальный банк Молдовы, передаёт ipn.mdВ докладе отмечается, что в 2010–2014 годах НБМ предпринял меры по надзору и оздоровлению трёх упомянутых банков с целью устранения выявленных нарушений и улучшения их финансового положения.В результате решения Национального комитета по финансовой стабильности и постановления правительства от 13 ноября 2014 года, постановлениями от 27 и 30 ноября 2014 года, Административный совет Национального банка одобрил предоставление трём банкам срочных кредитов на общую сумму 9 434,5 миллиона леев. Выдача срочных кредитов была осуществлена одновременно с введением в трёх этих банках режима специального управления и соответствующего моратория.Срочные кредиты были предоставлены трём банкам, а специальные управляющие подавали запросы о заимствованиях в соответствии с текущими потребностями по выполнению обязательств перед кредиторами. Так, со дня введения особого управления в трёх банках и до 28 февраля 2015 года НБМ фактически выдал этим банкам срочные кредиты на общую сумму 7 768,2 миллиона леев: BEM – 5 273,2 миллиона леев, 11-ю траншами, Banca Socială – 1 800,0 миллиона леев, тремя траншами, Unibank – 695,0 миллиона леев, шестью траншами.13 марта 2015 года глава Национального банка представил Национальному комитету по финансовой стабильности информацию о срочных кредитах, предоставленных трём банкам, по состоянию на 28 февраля 2015 года, в которой констатировал необходимость увеличения государственной гарантии для погашения в полном объёме задолженностей физических и юридических лиц. Таким образом, в условиях, когда непогашенные задолженности составляли 9 896,6 миллиона леев, а доступные ликвидные активы банков были равны 2 577,2 миллиона леев (включая 1 666,3 миллиона леев – неиспользованную часть срочного кредита), необходимо было увеличить гарантию на сумму в размере от 6 384,5 миллиона леев до 7 319,5 миллиона леев.Вследствие предложения Национального комитета по финансовой стабильности от 26 марта 2015 года, постановлением от 30 марта об обеспечении стабильности банковской системы Республики Молдова, правительство решило принять предложение о предоставлении Национальным банком трём банкам срочных кредитов на сумму до 5 340,0 миллиона леев – для обеспечения стабильности финансовой системы и выдачи государственных гарантий с целью гарантирования срочных кредитов, с соответствующим применением положений постановления правительства от 13 ноября 2014 года.В отчёте отмечается, что для обеспечения целевого использования средств из срочных кредитов, предоставленных Национальным банком трём упомянутым банкам, был принят ряд мер. Так, был введён мораторий на некоторые категории задолженностей физических и юридических лиц, которые были выявлены в качестве аффилированных с этими банками. А задолженности в размере свыше 500 тысяч леев погашались только после их утверждения специальной комиссией, созданной Министерством финансов, по итогам проверки соблюдения клиентами законодательных норм о предотвращении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, а также проверки на предмет их связи с тремя банками.В 2017 году орган внутреннего аудита НБМ провёл внутренний аудит с целью проверки использования по назначению срочных кредитов, выданных трём банкам. Согласно выводам аудита, при предоставлении срочных кредитов были созданы механизмы, которые позволили обеспечить целевое использование срочных кредитов, и были приняты возможные и необходимые меры для недопущения использования специальными управляющими срочных кредитов для целей, отличных от перечисленных в постановлении правительства от 13 ноября 2014 года, в нормативных актах НБМ и срочных кредитных договорах. Ежемесячные отчёты об использовании срочных кредитов, которые представляли специальные управляющие, а также результаты внутреннего аудита Нацбанка, не выявили отклонений или нарушений в процессе использования по назначению срочных кредитов тремя банками.
