BNM a sancționat 83 de case de schimb valutar. Unele au fost închise

Potrivit datelor prezentate de BNM, nouă case de schimb valutar au fost amendate, nu se precizează, însă, valoarea amenzilor și ce încălcări au fost comise. În alte 17 cazuri, BNM a dispus suspendarea licenței pentru perioade de la 15 la 180 de zile, în funcție de abaterile constatate, scrie bizlaw.md.

Totodată, opt agenți economici din domeniu au rămas fără licență. Curios este faptul că toate deciziile de retragere a licențelor au fost adoptate de Comitetul Executiv al BNM doar în lunile iulie și august.

Conform Legii privind reglementarea valutară, drept temeiuri pentru retragerea licenţei Băncii Naţionale a Moldovei eliberate casei de schimb valutar sau hotelului servesc:

- depistarea unor date neautentice în documentele prezentate Băncii Naţionale a Moldovei;

- stabilirea faptului de transmitere a licenţei sau a copiei autorizate de pe aceasta altei persoane în scopul desfăşurării genului de activitate stipulat în licenţă;

- neînlăturarea, în termenul stabilit, a circumstanţelor care au dus la suspendarea activităţii titularului de licenţă;

- stabilirea faptului continuării activităţii casei de schimb valutar/punctului de schimb valutar al hotelului a căror activitate a fost suspendată;

- neîndeplinirea de către titularul de licenţă, în termenul stabilit, a cerinţelor stabilite în hotărârea privind suspendarea activităţii acestuia;

- desfăşurarea de către filiala casei de schimb valutar a activităţii fără copia autorizată de pe licenţă care urmează a fi obţinută conform prevederilor prezentei legi;

- hotărârea instanţei judecătoreşti (privind intentarea procesului de insolvabilitate sau privind dizolvarea casei de schimb valutar);

- radierea casei de schimb valutar sau a hotelului din Registrul de stat al persoanelor juridice;

- neînceperea de către titularul de licență a activității licențiate timp de 6 luni de la data eliberării licenţei;

- suspendarea de către titularul de licență a activității licențiate pe o perioadă mai mare de 6 luni.

Banca Naţională a Moldovei adoptă hotărârea privind retragerea licenţei în termen de cel mult 15 zile lucrătoare de la data constatării încălcării sau a altor temeiuri pentru aceasta şi o aduce la cunoştinţa titularului de licenţă în termen de 3 zile lucrătoare de la data adoptării, indicând temeiurile retragerii licenţei.

În anumite cazuri, titularul de licenţă poate să depună o nouă cerere de eliberare a licenţei pentru activitatea  de schimb valutar în numerar cu persoane fizice după expirarea a 12 luni de la data depunerii licenţei retrase la Banca Naţională a Moldovei.

În cazul în care licența a fost retrasă pentru că s-a stabilit faptul de transmitere a licenţei sau a copiei autorizate de pe aceasta altei persoane în scopul desfăşurării genului de activitate stipulat în licenţă, ori pentru continuarea activităţii în perioada în care avut activitatea suspendată, acţionarii/asociaţii/administratorii acesteia îşi pierd, pe o perioadă de 12 luni, dreptul:

- de a înfiinţa o nouă casă de schimb valutar;

- de a achiziţiona participaţiuni noi la capitalul social al oricărei case de schimb valutar;

- de a administra activitatea unei alte noi case de schimb valutar/filialei acesteia.