К 21 АПРЕЛЯ ЛУЧШЕ ПОДГОТОВИТЬСЯ ЗАРАНЕЕ

Ровно через две недели, с 21 апреля, изменяется порядок
проведения платежей в банковской системе в соответствии с
новым Регламентом "Об автоматизированной системе
межбанковских платежей". В связи с этим, в частности,
отменяются формы действующих первичных документов для
осуществления безналичных и наличных операций в банках
Республики Молдова и вводятся новые формы документов.

Об основных положениях нового Регламента мы уже сообщали
(см. "ЛП" № 10 от 17 марта) и новые процедуры, судя по
откликам читателей, не вызвали у них пока дополнительных
вопросов. Однако в конце прошлой неделе в ряде коммерческих
банков были вывешены объявления о том, что платежные
документы в прежней форме приниматься к исполнению с 21
апреля не будут, и бухгалтеры стали звонить в редакцию с
просьбой разъяснить вопросы в отношении оформления платежных
документов по новым формам.

Отвечая на эти вопросы, сразу отошлем заинтересованных лиц к
первоисточнику - постановлениям, утвержденным
Административным советом Национального банка Молдовы 15
декабря 2005 г. (опубликованы в "MO", № 176-181 от
30.12.2005 и № 1-4 от 06.01.2006 г.), а также к
постановлению, утвержденному 2 марта 2006 г. (опубликовано в
"МО", №39-42 от 10.03.2006 г.). Однако, понимая, что
самостоятельно разобраться во всех тонкостях этих документов
не всем под силу (или, просто недосуг), мы обратились за
помощью к специалистам коммерческих банков и попросили их
прокомментировать и разъяснить изменения в порядке
заполнения новых форм первичных платежных документов, а
также сам новый порядок осуществления платежей.

На нашу просьбу первым откликнулся "Финкомбанк", который, по
словам Галины Кузнецовой, главного специалиста по
методологии департамента организации контроля и учета этого
банка, по собственной инициативе готовил разъяснения для
клиентов. "Информационное письмо" по данной теме, а также
формы новых первичных документов и примеры их правильного
заполнения, в начале текущей недели размещены на сайте
www.fincombank.md, и находятся в свободном доступе для всех
желающих.

"С целью обеспечения непрерывности в обслуживании счетов,
просим клиентов банка заблаговременно ознакомиться с новыми
формами документов (по наличным и безналичным платежам) и
порядком их заполнения, уточнить сведения о фискальных кодах
партнеров, в адрес которых осуществляются платежи, и новых
кодах банков (своего и партнеров), внести соответствующие
изменения в счета, договоры и фирменные бланки". Эти
рекомендации, думается, будут полезны и для клиентов других
финансовых учреждений. Далее мы приводим в форме дословных
цитат выдержки из основного текста "разъяснений и
комментариев" подготовленных специалистами банка.

"Порядок заполнения документов описан в приложениях к
следующим регламентам НБМ:

Регламент о кредитовом переводе N 373 от 15.12.2005
(платежное поручение в леях "Ordin de plata" и в иностранной
валюте "Ordin de plata (in valuta straina)");

Регламент о прямом дебетовании N 374 от 15.12.2005
(поручение на прямое дебетование "Cerere de plata");

Регламент о приостановлении операций, аресте и бесспорном
взыскании денежных средств с банковских счетов N 375 от
15.12.2005 (инкассовое поручения "Ordin incaso");

Регламент осуществления кассовых операций в банках
Республики Молдова N 377 от 15.12.2005 (кассовые документы,
заменяющие действующие документы по приходу и расходу
наличных средств - ордер на оприходование наличности "Ordin
de incasare a numerarului" и ордер на выдачу наличности
"Ordin de eliberare a numerarului").

Особенности составления новых платежных документов:

обычные и казначейские платежи осуществляются одним типом
документа;

обязательно указывается срочность документа в поле "Tipul
transferului Normal/Urgent" - N/U. При этом необходимо
обращать внимание и на сумму документа, так как банковские
платежи обрабатываются в течение дня двумя специальными
системами с определенными ограничениями:

системой валовых ра