Скопировать ссылкуШтраф в 10 миллионов евро для банков по делам об отмывании денег. Криптоактивы и футбол попадут под контроль
Штраф в 10 миллионов евро для банков по делам об отмывании денег. Криптоактивы и футбол попадут под контроль
Штрафы до 10 миллионов евро для банков, новые правила для криптоактивов и дополнительные обязанности для профессиональных футбольных клубов. Таковы некоторые положения двух законопроектов, разработанных Службой по предупреждению и борьбе с отмыванием денег, которые предлагают важные изменения в системе предупреждения и борьбы с отмыванием денег, финансированием терроризма и финансированием распространения.
Список субъектов, на которых будут возложены дополнительные обязанности, расширяется. Законопроект включает, среди прочих, поставщиков услуг, связанных с криптоактивами, операторов в сфере миграции через инвестиции, футбольных агентов и профессиональные футбольные клубы. В случае клубов правила будут распространяться в том числе на сделки с инвесторами, спонсорами, агентами или посредниками, а также на трансферы игроков. Подотчетные субъекты должны будут зарегистрироваться в Службе до начала деятельности, подпадающей под действие закона.
В случае криптоактивов власти смогут вмешиваться, в том числе путем приостановления отдельных операций или доступа к счетам. При наличии подозрений в отмывании денег, финансировании терроризма или иных преступлениях, предусмотренных законопроектом, Служба сможет распорядиться о приостановлении операции, банковского счета, платежного счета или счета криптоактивов. Кроме того, на срок до 30 рабочих дней могут быть приостановлены операции с определенными активами или деловые отношения.
Новые правила также делают акцент на постоянной проверке клиентов. Подотчетные субъекты должны будут непрерывно отслеживать деловые отношения и совершаемые операции. Информация о клиентах с высоким уровнем риска должна обновляться не реже одного раза в год, а для остальных клиентов периодичность обновления не может превышать пяти лет.
Что касается операций с наличными, законопроект сохраняет порог в 200 000 леев для представления отчетности в Службу по предупреждению и борьбе с отмыванием денег. Речь идет о деятельности и операциях с наличными клиентов, которые достигают этой суммы в течение одного месяца, в том числе когда стоимость накапливается за счет нескольких взаимосвязанных операций. Информация должна быть представлена до 10-го числа следующего месяца. Для некоторых субъектов, включая нотариусов, предусмотрено также сообщение об одной операции на сумму не менее 200 000 леев.
Денежные переводы на сумму не менее 40 000 леев также подлежат отчетности перед Службой по предупреждению и борьбе с отмыванием денег. Информация должна быть представлена в течение пяти дней с момента проведения операции.
Законопроекты также предусматривают отчетность по отдельным сделкам с дорогостоящими активами. Речь идет о некоммерческих продажах автомобилей стоимостью не менее 250 000 евро, а также об определенных операциях с судами и воздушными судами на сумму не менее 7,5 миллиона евро.
Предусмотренные законопроектом санкции значительно ужесточаются. Для кредитных и финансовых учреждений штраф, налагаемый на юридических лиц, может составить не менее 10 миллионов евро или 10% годового оборота — в зависимости от того, какая сумма больше. Для некоторых физических лиц в составе подотчетных субъектов, включая высшее руководство, санкция может достигать 5 миллионов евро.
Законопроект также определяет, в каких случаях нарушение может считаться серьезным. Среди предусмотренных ситуаций — взаимосвязанные операции, превышающие 3 миллиона леев для определенных подотчетных субъектов и 2 миллиона леев для остальных субъектов. Нарушение считается повторным, если одно и то же положение нарушается вновь в течение года после применения санкции. Систематический характер может быть установлен при наличии как минимум трех нарушений в течение года или в иных случаях, предусмотренных законопроектом.
К наказуемым деяниям относится и несообщение Службе о подозрительной деятельности или операциях, включая начатые, но не завершенные. В зависимости от категории лица и тяжести нарушения штрафы могут начинаться от 4 500 леев для физических лиц и достигать 1 миллиона или 5 миллионов леев для субъектов.
Скопировать ссылку
