Planul lui Leancă de înlăturare a raiderilor din bănci

 Leancă își propune să pună la punct raiderii din sistemul bancar prin transparentizarea acționarilor din sistemul bancar. Vă prezentăm mai jos câteva din intențiile premierului privind rezolvarea problemelor din sistemul financiar-bancar.

1. Armonizarea legislaţiei în domeniul financiar-bancar, al pieţei de capital şi de asigurări cu acquis-ul comunitar şi cu cele mai bune practici ale Uniunii Europene; elaborarea unor noi legi sau/şi îmbunătăţirea celor existente privind Banca Naţională a Moldovei, instituţiile financiare şi Comisia Naţională pentru
2. Transparentizarea drepturilor de proprietate în instituţiile financiare bancare şi nebancare şi dezvăluirea proprietarilor instituţiilor financiare şi beneficiarilor efectivi ai acestor instituţii pentru minimizarea riscurilor de creditare, de preluare corporativă ostilă şi de fraudă financiară. Lansarea Registrului unic de stat al valorilor mobiliare, cumulat cu Depozitarul central de stat, şi creşterea transparenţei acţionarilor până la beneficiarii finali.
3. Identificarea beneficiarilor efectivi ai companiilor înregistrate în jurisdicţiile ce nu implementează standardele internaţionale de transparenţă, inclusiv din 15 zonele off-shore, şi asigurarea aplicării standardelor internaţionale de transparenţă prin elaborarea amendamentelor la cadrul legislativ în vigoare.
4. Aplicarea testului fit and proper (standarde minime de integritate şi transparenţă) pentru acţionarii din sistemul financiar al Republicii Moldova, indiferent de mărimea cotei de participare în capitalul instituţiilor financiare.
5. Înăsprirea cerinţelor şi a sancţiunilor referitoare la guvernarea instituţiilor financiare, respectarea normelor prudenţiale şi gestionarea riscului bancar, inclusiv a sancţiunilor pentru gestionare inadecvată.
6. Elaborarea unei legi speciale de prevenire şi gestionare a crizelor financiare.
7. Elaborarea legislaţiei naţionale pentru integrarea companiilor de leasing în sectorul financiar naţional.
8. Creşterea graduală a fondului de garantare a depozitelor.
9. Atragerea în Republica Moldova a filialelor şi sucursalelor societăţilor financiare cu o bună reputaţie internaţională.
10. Implementarea legislaţiei relevante a Uniunii Europene în domeniul prevenirii spălării banilor şi combaterii finanţării terorismului, precum şi stabilirea parteneriatelor operaţionale cu instituţiile UE.

Sistemul bancar, grav afectat de hoțiile de miliarde din băncile lui Shor și de lipsa de tranaperență

Banca de Economii, Unibank și Banca Socială sunt suspectate de tranzacții dubioase în proporții deosebit de mari. BEM a înregistrat anul o pierdere de 202 mil. de lei.

Ca urmare a tranzacțiilor suspecte Banca Națională a Moldovei a instituit administrare specială la Banca Socială și Banca de Economii la sfârșitul lunii noiembrie anul trecut, iar la sfârșitul luniii decembrie și Unibank. La instituirea administrării speciale BNM a creditat Banca Socială și Banca de Economii cu 4 miliarde de lei.

Banca Socială, Banca de Economii și Unibank sunt controlate de milionarul moldovean Ilan Shor prin intermediul persoanelor apropiate lui. Deși Shor a negat în repetate rânduri că ar avea vreo tangență cu respectivele bănci.

În ceea ce privește acționariatul băncilor moldovenești este destul de pestriț la o parte dintre ele. Din informațiile publicate rezultă că doar o jumătate din bănci au unul sau doi acționari majoritari, la restul structura acționarilor este destul de complexă și este dificil să vezi cine până la urmă controlează instituțiile financiare.

Printre băncile în acționariatul cărora sunt acționari cu multe semne de întrebare sunt Agroindbank, Moldindconbank, Victoriabanak, Unibank, Banca Socială și Unibank.