Trei foști administratori ai Băncii Sociale vor să scape de o sancțiune aplicată de BNM

Aceștia au depus cerere de chemare în judecată împotriva Comitetului executiv al Băncii Naţionale a Moldovei privind anularea hotărârii, prin care au fost sancționați, scrie bizlaw.md.

În motivarea acţiunii, reclamanţii susțin că, Comitetul Executiv al BNM a adoptat hotărârea privind sancţionarea cu amendă a administratorilor BC Banca Socială SA pentru trei grupe de fapte:

• legate de clasificarea creditelor şi diminuarea zilelor restante pentru achitarea creditelor;
• legate de eliberarea creditelor în adresa Davema- Com SRL, Danmira SRL, Caritas-Grup SRL, Voximar-Cotn SRL, Contrade SRL;
• legate cu încălcări săvârșite de către Sergiu Albot şi Natalia Rahuba în calitate de conducători ai organului executiv a Consiliului de administraţie al BC Banca Socială SA, asupra cărora membrii Consiliului băncii BC Banca Socială SA Valentin Cunev, Leontie Suholitco şi Vladimir Novosadiuc nu au exercitat în mod adecvat funcţia de supraveghere a activităţii băncii în conformitate cu legislaţia. Reclamanţii au fost sancţionaţi conform art.38 alin. (1) lit.d) al Legii instituţiilor financiare cu amendă în mărime de 87.233 de lei.

În motivarea cererii se spune că reclamanţii au depus cerere prealabilă, solicitând anularea hotărârii Comitetului Executiv al BNM în partea constatării încălcărilor comise de către membri Consiliului băncii, care a fost respinsă. În cererea prealabilă, reclamanții au invocat că, Consilul băncii reprezintă structura de supraveghere și nu de control. Prin urmare, nu poate fi spus că structura nu a verificat acțiunile președintelui și vicepreședintelui instituției bancare.

Mai mult, aceștia consideră că hotărârea Comitetului Executiv al BNM este neîntemeiată în partea constatării săvârșirii din partea membrilor Consiliului băncii a încălcărilor legate de acordarea creditelor în adresa companiilor Daventa-Com SRL, Danmira SRL, Caritas-Grnp SRL Voxima-Com, Contrade SRL, cât şi în partea sancţionării membrilor Consiliului băncii pentru aceste încălcări.

Reclamanţii au indicat că toate presupusele încălcări au fost stabilite de către BNM cel târziu în luna octombrie 2015 şi, prin urmare, hotărârea de sancţionare urma să fie adoptată în termen de 6 luni din momentul stabilirii încălcărilor respective. Totuși, aceasta a fost adoptată după aproape 12 luni din momentul constatării faptelor respective. Foștii administratorii au mai invocat că fiecare dintre cele 5 companii, creditate anterior, au beneficiat de credite de la Banca Socială în sume de milioane de lei, care au fost rambursate şi achitate în strictă corespundere cu prevederile legii. Prin urmare, acestea au avut o istorie de creditare bună, ceea ce reprezintă un criteriu principal de determinare credibilităţii.

Mai mult, toate actele de credit în original au fost transmise în baza actelor de predare-primire a documentelor companiei Fortuna United LP, căreia au fost cedate drepturile Băncii Sociale născute din contracte de credit respective. Atât contractele de cesiune a dreptului de creanţă, cât şi actele de predare-primire a documentaţiei au fost încheiate şi semnate fără acordul şi participarea Consiliului Băncii.

Reclamanţii solicită anularea hotărârii BNM în partea constatării încălcărilor din partea membrilor Consiliului băncii şi în partea sancţionării preşedintelui şi membrilor Consiliului – Valentin Cunev, Leontie Suholitco, Vladimir Novosadiuc, precum şi anularea hotărârii Comitetului executiv al BNM privind respingerea cererii prealabile.

Atât Judecătoria Chişinău, cât și Curtea de Apel Chișinău au respins acţiunea înaintată de Cunev Valentin, Suholitco Leontie şi Novosadiuc Vladimir împotriva Comitetului executiv al Băncii Naţionale a Moldovei privind anularea hotărârii. Decizia este cu drept de recurs la Curtea Supremă de Justiție.