Крупнейшую небанковскую кредитную организацию Молдовы оштрафовали на 9,3 млн леев

Санкция была применена постановлением Исполнительного комитета НБМ № 248 от 27 октября 2026 года. Размер штрафа составляет 0,63% операционного дохода организации за 2025 год, пишет Bizlaw, передает tvrmoldova.md

Согласно информации, опубликованной НБМ, нарушения касаются трех направлений: соблюдения требований ответственного кредитования, предоставления информации в бюро кредитных историй и соблюдения требований к классификации кредитов.

Microinvest является крупнейшей небанковской кредитной организацией в Республике Молдова. Компания предоставляет кредиты физическим лицам, микропредприятиям, а также малым и средним предприятиям.

По состоянию на конец 2025 года у организации было 49 623 активных клиента и 17 территориальных подразделений. Общая сумма активов составляла около 7,92 млрд леев, согласно годовому отчету Группы Banca Transilvania.

В октябре 2025 года Microinvest полностью перешла под контроль Victoriabank, входящего в финансовую группу Banca Transilvania, после получения необходимых разрешений от регулирующих и надзорных органов. Сделка предусматривала приобретение 100% уставного капитала организации.

Microinvest сохранила свою бизнес-модель и операционную автономию, продолжив деятельность в качестве самостоятельной организации в составе финансовой группы.

Штраф был наложен на основании ст. 24 ч. (2) п. 2) Закона № 1/2018 о небанковских кредитных организациях.