Circa 40.000 de deponenți mai au de recuperat peste 16 milioane lei de la cele trei bănci fraudate

Proiectul are ca scop soluționarea problemei ce ține de onorarea creanțelor persoanelor fizice, ale căror solduri nu au fost transferate la alte bănci dobânditoare în cadrul măsurilor premergătoare retragerii licențelor la cele trei bănci și au fost incluse în listele creanțelor înregistrate la BNM.

Asta după ce pe 16 octombrie 2015 au fost retrase licențele de desfășurare a activităților financiare și inițiată procedura de lichidare pentru Banca de Economii, Banca Socială şi Unibank, scrie mold-street.com.

Potrivit BNM la momentul efectuării transferului, o parte din soldurile creanțelor persoanelor fizice erau înregistrate ca sume la alte conturi: sume de tranzit și clearing, sume în așteptarea indicațiilor clientului, sume privind alimentările cardurilor, aferente cardurilor închise, alte solduri ținute la conturi de „Alte creanțe”.

"Întrucât aceste creanțe nu erau identificate la momentul transferului mijloacelor clienților la alte bănci, includerea acestora în listele pentru transfer la alte bănci dobânditoare nu s-a efectuat. Identificarea tuturor datoriilor persoanelor fizice și, respectiv, identificarea creditorilor - persoane fizice ale căror mijloace nu s-au transferat la alte bănci s-a efectuat în cadrul procesului de lichidare, creanțele respective fiind deja incluse în listele înregistrate la BNM, acestea urmând a fi onorate conform ordinii priorității claselor de creanțe stabilite de Legea instituțiilor financiare", se arată în nota de argumentare a BNM.

Concomitent, proiectul de lege prevede că aceasta nu va fi aplicabilă creanțelor acționarilor – persoane fizice, ale persoanelor afiliate, sau ale celor identificate ca fiind neconforme legislației cu privire la prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului. 

Pentru a beneficia de onorarea prioritară a creanțelor, creditorii-persoane fizice urmează să se adreseze la sediile celor trei bănci în proces de lichidare, prezentând actele de identitate.

Proiectul de lege prevede că lista creanțelor persoanelor fizice ce depășește suma de 20.000 lei (plafonul garantat de lege), ce vor fi achitate va fi stabilită de Comisia specială instituită prin Hotărârea Guvernului din 13 noiembrie 2014 în baza informației prezentate de lichidatori.

Potrivit BNM numărul total al persoanelor fizice care sunt incluse în lista pentru achitare constituie 39.583, cu un sold total de 16,6 milioane lei, dintre care 50 persoane au solduri mai mari de 20.000 lei, estimate la 4.1 milioane lei.