Amendă de 75.000 lei pentru un prestator de servicii de plată nebancar. De ce a fost sancționat de BNM

Potrivit bizlaw, sancționarea a fost dispusă pentru încălcarea prevederilor Legii cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, Legii cu privire la serviciile de plată și moneda electronică și Regulamentului privind condiţiile şi modul de efectuare a operaţiunilor valutare.

Potrivit unui comunicat de presă publicat de BNM, prestatorul de servicii de plată nebancar a fost amendat cu 75.000 de lei pentru că nu a respectat cerințele impuse pentru identificarea utilizatorilor serviciilor de plată. De asemenea, nu a notificat Banca Națională despre modificarea datelor anexate la declarația de eliberare a licenței și de elaborare a reglementărilor interne privind respectarea prevederilor legislației valutare.

Potrivit Legii cu privire la serviciile de plată și moneda electronică, prestatorii nebancari oferă servicii de plată similar cu cele ale băncilor comerciale, cu excepția atragerii depozitelor și eliberării creditelor. Pentru promovarea siguranței serviciilor prestate și asigurarea protecției consumatorilor de servicii de plată, oferite de prestatorii nebancari, aceștia sunt obligați, înainte de a începe să presteze servicii, să obțină licența de activitate.