Acţionarii băncilor vor fi obligaţi să implementeze standarde internaţionale de transparenţă

Acţionarii vor înstrăina aceste cote în decurs de un an de la data intrării în vigoare a legii, în cazul în care nu vor fi implementate standarde internaţionale de transparenţă.

Proiectul stipulează obligativitatea obţinerii permisiunii prealabile a BNM pentru deţinerea cotei substanţiale în capitalul social al băncii, sub sancţiunea nulităţii absolute, şi stabileşte procedura constatării acestei nulităţi. Prin operarea acestor modificări, va fi instituit un mecanism transparent şi detaliat de solicitare a permisiunii prealabile, prevăd criterii de evaluare a calităţii acţionariatului unei bănci.

Astfel, sînt prevăzute cinci criterii în raport cu care este apreciată orice persoană care vrea să dobîndească, direct sau indirect, o cotă substanţială într-o bancă sau să-şi majoreze cota substanţială. Este vorba, în primul rînd, de reputaţia acesteia; calificarea, reputaţia şi experienţa oricărei persoane care va activa în calitate de administrator al băncii, ca urmare a achiziţiei propuse; soliditatea financiară a achizitorului potenţial. De asemenea, capacitatea băncii de a respecta cerinţele prudenţiale înaintate faţă de bancă conform prevederilor legislaţiei în vigoare; existenţa unor motive rezonabile de a suspecta că, în ceea ce priveşte achiziţia propusă, este sau a fost săvîrşită o infracţiune ori o tentativă a infracţiunii de spălare de bani sau de finanţare a actelor de terorism.

Aplicarea acestor şi a altor prevederi ale legii vor stimula băncile, dar mai ales acţionarii, să fie transparenţi, pentru a vedea cine cu adevărat stă în spatele băncii. Acţionarii şi băncile vor fi obligate prin lege să notifice înstrăinările şi reducerile cotelor în capitalul social al băncii, să informeze Banca Naţională privind schimbarea beneficiarului efectiv al acţiunilor.

Reglementările în vigoare nu asigură transparenţa necesară şi "au impus stabilirea unor criterii stricte de evaluare a acţionariatului băncilor şi prevederea expresă a unor norme cu caracter sancţionator", menţionează Banca Naţională.

Proiectul de lege îi permite BNM să ia orice măsuri pentru a verifica informaţiile/documentele furnizate de achizitorul potenţial, inclusiv prin cooperarea cu autorităţile competente interne şi externe. Autorităţile competente interne sînt obligate să furnizeze informaţiile solicitate de Banca Naţională.

Modificarea Legii instituţiilor financiare în vederea asigurării unor mai mari transparenţe privind acţionarii băncilor este un angajament internaţional asumat de către Republica Moldova, care a fost abordat după atacurile speculative asupra unor bănci moldoveneşti. Autorităţile moldovene s-au angajat în faţa FMI să adopte modificările respective de către Parlament pînă la finele lunii iunie 2012, notează MOLDPRES.