Учитывая нашу способность рубить сук, на котором мы сидим, а также богатый опыт финансовых пирамид в прошлом, многие могут пойти за людьми, обещающими миллионные прибыли, пишет capital.market.md.Госсекретарь Министерства финансов Виорика Прикоп подчеркнула важность участия органов власти и компетентных учреждений в принятии необходимых мер по отношению к феномену «криптовалюты», которые обеспечили бы национальную безопасность Молдовы.В то же время в ходе дискуссий были выявлены потенциальные решения и меры, которые необходимо принять для регулирования феномена «криптовалюты» в Молдове во избежание рисков уклонения от уплаты налогов, отмывания денег и финансирования терроризма.В ходе проведенного в Министерстве финансов заседания по вопросу сделок с так называемой «криптовалютой» в Молдове также приняли участие представители Министерства экономики и инфраструктуры, Министерства юстиции, Национального банка Молдовы, Генерального инспектората полиции, Службы по предотвращению и отмыванию денег и Государственной налоговой службы.Предупреждение НБМ: криптовалюта влечет высокие рискиУже два года как Национальный банк Молдовы (НБМ) предупреждает пользователей платежных услуг, что они рискуют потерять суммы, вложенные в «виртуальные деньги», учитывая тот факт, что обменные операции с такими деньгами не регулируются на территории Республики Молдова. Соответственно, средства пользователей не защищены.Согласно сообщению НБМ, «виртуальные деньги», существующие в мире, особенно биткоин, не являются деньгами в полном смысле этого слова. Это виртуальные активы без реального покрытия и гарантии принятия в качестве платежного средства органами денежно-кредитного регулирования. В результате эти активы имеют высокую волатильность и низкую степень безопасности, по сравнению с деньгами, выпущенными центральными банками, и регулируемыми электронными валютами. Держатели криптовалюты не уверены в том, что смогут в будущем восстановить инвестированную стоимость или обменять ее на товары и услуги или на деньги, выпущенные центральными банками.Криптовалютные транзакции происходят на нерегулируемых рынках, и не обеспечивают защиту инвесторов. В частности, недавние колебания биткоина могут привести к его обесцениванию.И все-таки, каковы риски?«В результате «виртуальные деньги» не подходят для использования в качестве платежного средства, и являются крайне спекулятивной степенью инвестиций. Инвестирующие в эти активы подвергаются высокому риску потери вложенных средств без каких-либо гарантий или защиты», – сообщает НБМ.Есть угроза и безопасности финансовой системе, а именно риск отмывания денег и финансирования терроризма, риск финансовых преступлений: использование виртуальных денег для продажи запрещенных товаров.«Виртуальные деньги и способы их обмена не регулируются на территории Республики Молдова. Соответственно, средства пользователей не защищены. Согласно закону, чтобы интегрировать любую электронную валюту в экономику страны, регулятор должен ее зарегистрировать. В остальных случаях это личное решение физических лиц, принимающих на себя риски, связанные с криптовалютой. От государства никакой защиты ожидать нельзя в случае мошенничества. Каждый должен это понимать», – обращает внимание экономист Серджиу Гайбу.Криптовалютная «машина» приднестровского регионаНезависимый аналитический центр Expert-Grup опубликовал на прошлой неделе расследование о бизнесе «с криптовалютой в приднестровском регионе». По словам авторов, основным бенефициарием таких сделок является холдинг «Шериф» и сотрудник министерства внутренних дел Российской Федерации.Расследование началось со штаб-квартиры ОАО «Технопарк», которое является управляющей компанией свободной экономической зоны по развитию блокчейн-технологий, акционером выступает министерство экономического развития непризнанной ПМР.Помимо этого, государственная компания ОАО «Технопарк» является посредником в продаже электроэнергии, производимой Кучурганской ГРЭС, принадлежащей российской компании Inter-Rao, и электростанцией «Шерифа» «Тиротекс-Энерго».Обе станции функционируют на российском газе, поставляемом АО «Молдовагаз» в долг на левый берег Днестра. Тирасполь не оплачивает израсходованный газ, весь долг, более 7 миллиардов долларов, накапливается на счету «Молдовагаз».Авторы пришли к выводу, что посредством газа, поставляемого АО «Молдовагаз» в долг Тирасполю, самопровозглашенные власти Приднестровья рассказывают потенциальным инвесторам, что предлагают «самые лучшие условия в мире» для майнинга криптовалют.Добыча криптовалюты в Приднестровье управляется и контролируется холдингом «Шериф», принадлежащим местному олигарху Виктору Гушану. Лидером государственного «Технопарка» является Вячеслав Черникевич. Черникевич стал известен региональным СМИ после того, как открыл телекоммуникационную фирму в Крыму 28 мая 2014 года, через несколько месяцев после аннексии полуострова Российской Федерацией, как сообщается в расследовании.Компания Черникевича имеет то же название, что и крупнейший украинский оператор 3G «Интертелеком», совладельцем которого является Виктор Гушан и несколько других граждан Украины.Помимо Tirastel GmbH, согласно расследованию, в бизнесе с криптовалютой задействованы и другие российские акторы. 24 января 2018 года Goweb International LTD, офшор на Британских Виргинских островах, подписал контракт на поставку оборудования для майнинга на сумму 8,7 триллиона долларов для приднестровской компании «Тирстекло». Сделка была осуществлена через латвийский банк ABLV Bank AS, вовлеченный в «кражу миллиарда».Развитие блокчейн-технологий в Приднестровье находится под пристальным вниманием деловых кругов и в России. В России одним из первых о потенциале «добычи» криптовалют в Приднестровье заговорил основатель «Русского экспорта» сын генпрокурора РФ Игорь Чайка. «Ряд членов «Деловой России» и я анализировали проекты по созданию майнинговой инфраструктуры в Приднестровье и ждали, когда вступит в силу закон. Теперь появились юридически обоснованные возможности пойти дальше в фактической части реализации проектов с криптой», – сообщил Игорь Чайка в интервью «Коммерсанту» 1 февраля 2018 года.Бюро по вопросам политики реинтеграции Правительства Молдовы заявило журналистам, что деятельность по добыче криптовалюты в Приднестровье находится под пристальным контролем компетентных органов в Кишиневе.Что такое криптовалюта?Криптовалюта – разновидность цифровой валюты, создание и контроль за которой базируются на криптографических методах. Среди них – Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Dash, Primecoin, Peercoin, DogeCoin, Namecoin. В отличие от иных электронных платежных систем, криптовалюта изначально появляется без участия реальных денег.Ключевой особенностью криптовалют является отсутствие какого-либо внутреннего или внешнего администратора. Поэтому банки, налоговые, судебные и иные государственные или частные органы не могут воздействовать на транзакции каких-либо участников платёжной системы. Передача криптовалют необратима – никто не может отменить, заблокировать, оспорить или принудительно (без приватного ключа) совершить транзакцию.Все виды криптовалюты применяют открытый алгоритм генерации, поэтому подключение к общей сети любой из них является сугубо добровольным делом. Передача информации об электронном кошельке совершенно безопасна, никаких персональных данных при этом не разглашается. Отчасти это является тормозом для признания коинов государством, ведь законодательство требует полного контроля над движением денежных средств в стране, а криптовалюта изначально защищена от этого.Существуют различные способы приобретения криптовалют. Новые (эмитированные) количества распределяются по изначально оговоренным процедурам, специфичным для каждой из криптовалют (майнинг). Майнинг направлен на построение блокчейна: создатели новых блоков награждаются некоторым количеством эмитированной криптовалюты. При этом обычно не существует иного пути поступления в оборот новых партий криптовалюты. Затем остальные желающие могут получить выпущенную криптовалюту от тех, кто ей уже владеет, в обмен на обычные деньги, либо в обмен на предоставленные товары или услуги, либо в качестве пожертвований, либо как займ. Обмен можно проводить непосредственно между заинтересованными лицами без посредников или с помощью какой-либо из многочисленных площадок обмена цифровых валют.Майнинг теряет популярность из-за резкого повышения сложности вычислений алгоритма и постоянного роста требований к аппаратному обеспечению компьютеров, используемых для расчетов. Выгодность покупки зависит от текущего курса и изменения в ближайшее время. Пока существует тенденция его постоянного роста, временные корректировки в сторону уменьшения цены криптовалют незначительны, биткоины и аналоги остаются привлекательным инструментом инвестирования.Правовой режим криптовалют в значительной степени варьирует от страны к стране, и по-прежнему остается неопределенным или меняющимся во многих из них. В то время как некоторые страны разрешили операции с криптовалютами, другие запретили или ограничили их.
